Содержание
Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.
Способ 2 — сайт и социальные сети должника
Итак, вы успешно отсудились и получили на руки исполнительный лист на взыскание денег с должника. Наиболее быстрый и удобный способ получения денег с должника — предъявить исполнительный лист в его банк. В таком случае банк принудительно спишет деньги со счета должника на ваш счет. Однако банков бесчисленное количество. Как узнать, в каком банке открыт счет именно вашего должника?
Способ 1 — поднять документы по должнику
Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.
Существует раскрученный бренд, назовём его «ГК Строим быстро», и в эту ГК входят ООО «Ромашка », ООО «Гиблое дело», ООО «Строим плохо». На сайте компании «ГК Строим быстро» размещено 3 объекта строительства, сайт серьезный, а сама ГК имеет много офисов.
Также обратите внимание на то, когда был избран генеральный директор. Если смена произошла недавно и на нем «висят» многочисленные компании, то это может свидетельствовать о том, что компания готовится к банкротству. Генерального директора меняют на так называемого «номинального» директора, чтобы избежать уголовной ответственности по ст. 315 УК (Неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта). Обычно пока строится дом, компанией управляет нормальный генеральный директор, это нужно для привлечения инвесторов, кредитов, и т.д. Но как только приходит время платить по счетам, директора меняют на номинального, которому никто никогда даже кредит не выдаст. Но они компании больше не нужны, ведь она попросту бросается на произвол судьбы. Если смена директора произошла недавно, то это плохой знак.
Как узнать, на какую компанию зарегистрирован товарный знак.
Если не сдает, то вывод простой — ничего хорошего от подобной компании ждать не приходится. Если компания не сдаст налоговую декларацию, то ФНС может арестовать все счета компании. Следовательно, компания не сможет нормально функционировать, это плохой признак.
Чтобы начать исполнительное производство, нужно получить исполнительный лист в суде и передать его приставам. Либо за истца это сделают работники суда. Далее приставы либо самостоятельно, либо по заявлению взыскателя должны приступить к розыску имуществу должника. Под этим можно понимать и розыск счетов.
Как взыскать долг с юридического лица? Читайте наш материал!
Для этого приставы передают в банк, где могут находиться сбережения должника, постановление о розыске его счетов и их аресте. Кредитное учреждение обязано сразу его исполнить. Информация о счетах должника – реквизиты и объем средств, арестованных на них, – тоже будет передана в ФССП (ст.81 ФЗ-229).
Как взыскать долг по исполнительному листу?
Есть окольные пути. Например, можно поискать данные счета в спорных документах, на сайте строительной фирмы или застройщика, где «вывешены» образцы договоров. Можно даже обратиться к сообществам компании в социальных сетях.
5.1. В случае возникновения любых споров или разногласий, связанных с исполнением настоящих Правил, Субъект персональных данных и Оператор приложат все усилия для их разрешения путем проведения переговоров между ними. В случае, если споры не будут разрешены путем переговоров, споры подлежат разрешению в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.
4.6. Третьи лица самостоятельно определяют перечень иных лиц (своих сотрудников), имеющих непосредственный доступ к таким персональным данным и (или) осуществляющих их обработку. Перечень указанных лиц, а также порядок доступа и(или) обработки ими персональных данных утверждается внутренними документами Третьего лица.
Политика конфиденциальности
- не сообщает персональные данные субъекта персональных данных третьей стороне без выраженного согласия, за исключением случаев, когда это необходимо в целях обработки персональных данных, предупреждения угрозы жизни и здоровью субъекта персональных данных, а также в случаях, установленных законодательством;
- не сообщает персональные данные в коммерческих целях без выраженного согласия субъекта персональных данных;
- информирует лиц, получающих персональные данные, о том, что эти данные могут быть использованы лишь в целях, для которых они сообщены, и требует от этих лиц принятия надлежащих мер по защите персональных данных. Лица, получающие персональные данные Пользователя, обязаны соблюдать режим конфиденциальности;
- разрешает доступ к персональным данным только уполномоченным лицам, при этом указанные лица должны иметь право получать только те персональные данные, которые необходимы для выполнения конкретных функций.
ЗАПРОС
о предоставлении сведений о счетах должника
___ судом ____ мне выдан исполнительный лист от __.__.20__ серии __ № ________ о взыскании с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «___» (ОГРН ___, ИНН ___, место нахождения: 19_____, ГОРОД ___, УЛИЦА ___, ___, дата регистрации ___), копия прилагается.
Согласно частям 8, 9 статьи 69 Федерального закона от 02.10.07 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении сведений о счетах должника, открытых в банках и иных кредитных организациях.
Люди практически каждый день покупают какие-либо товары и услуги, но не всегда эти покупки оказываются надлежащего качества. Рассказываем, как защитить свои права, если покупка оказалась плохого качества, и вернуть свои деньги.
ПРАВА ПОТРЕБИТЕЛЕЙ
В __________________________________________
налоговую инспекцию по месту нахождения должника
Адрес: _____________________________________
От взыскателя фамилия имя отчество
__.__.19__ года рождения
урож._______
зарегистрирован по адресу: __________
тел. +7-___-___-__-__
e-mail: ___________@_______________
- Информацию о должнике можно и нужно собирать из всех доступных источниках
- Все что находится в сети интернет является общедоступной информацией
- В статье рассмотрены основные информационные ресурсы, условия и способы получения необходимых сведений.
Открытая информация доступна на Федресурсе. Здесь можно получить сведения о регистрации, о банкротстве, об обременениях имущества, концессиях, лицензиях, оценке имущества юр. лиц. Свободный поиск доступен на страницах «Лица» и «Торги».
Как получить сведения от Федеральной миграционной службы.
Основным источником получения доступной информации о должнике служит интернет. По определению, всё, что можно найти в сети является общедоступной информацией. Методику поиска таких сведений можно найти в методичке ФССП «Использованию сети Интернет в целях поиска информации о должниках и их имуществе».
лучше делать это еще до начала судебного процесса, поскольку после него представители компании, скорее всего, откажутся предоставлять подобные сведения. Конечно, за время судебных тяжб информация может устареть, но вероятность того, что банк останется прежним, достаточно высока;
Как получить деньги с застройщика по решению суда через банк?
Достаточно часто можно столкнуться с ситуацией, когда на счетах застройщика нулевой или очень маленький остаток, который не позволяет произвести взыскание неустойки по ДДУ. В этой ситуации возможно два варианта развития событий: согласно первому из них, вероятно, что застройщик пользуется услугами нескольких банков, и специально держит средства в том из них, который нигде не афишируется.
Как можно получить деньги с застройщика, если на счетах нет средств?
Достаточно часто случаются ситуации, когда просто выиграть суд у застройщика по получению неустойки мало – компания отказывается выплачивать сумму по тем или иным причинам: ссылается на отсутствие средств, ссылается на тяжелое финансовое состояние или просто игнорирует решение суда.
При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации необходимо одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном порядке (нотариусом или судом, выдавшем взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.
Чужие счета
При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного лица налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю.
Свои счета
Гражданин для получения сведений о своих банковских счетах вправе лично обратиться с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность; подать заявление, через сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» (раздел: «обращение в свободной форме») или направить запрос по ТКС, подписанный своей усиленной квалифицированной электронной подписью.
- Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
- Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
- Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.
Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.
Требования к запросу в налоговую о счетах должника
- полное название компании;
- ИНН (для резидентов) либо код зарубежной организации (для нерезидентов);
- информацию о гос. регистрации юридического лица;
- фактический и юридический адрес;
- реквизиты банковского счета для перечисления взысканных средств.
- Владельцы счетов и их представители по доверенности;
- Родители и опекуны несовершеннолетних, которые выясняют наличие и реквизиты счета для перечисления алиментов;
- Наследники по закону и завещанию, а также их представители;
- Кредиторы при наличии исполнительного листа.
Уточнить наличие банковского счета у должника вправе только его представитель по доверенности, наследники, кредиторы с исполнительным листом, сотрудники ИФНС и ФССП, исполняющие свои прямые обязанности. Другим лицам в банке не удастся ничего узнать.
Можно ли взыскать задолженность в банке со счета должника?
Взысканием задолженности по решению суда занимается непосредственно ФССП РФ. Приставы самостоятельно наводят справки об активах должников – кредиторам заниматься этим не нужно. Но при желании ускорить процесс взыскания последние могут помочь. У сотрудников ФССП полномочий больше, чем у рядовых граждан. Им беспрепятственно предоставляют информацию обо всех активах физических и юридических лиц, в отношении которых открыто исполнительное производство. Найти банковский счет должника через приставов можно только после обращения в суд, завершения процесса и получения на руки исполнительного листа. Есть риск, что за время этих процедур должник закроет счета или обнулит их – взыскивать с них будет нечего.
Загрузка...
