Как лучше обналичить деньги с ооо

Привет, всем, как Ваши дела? С вами снова я — Евгения Сергеевна, рассказываю, показываю свой большой опыт в юридическом поле, мой опыт небольшой, всего 8 лет, и все равно смогу быстро Вам помочь, а если потребуется проконсультируюсь у своих коллег и сейчас рассмотрим и узнаем о — Как лучше обналичить деньги с ооо. Есть возможность, что по какой-то причине в Вашем городе может не быть профессиональных юристов/нотариусов/адвокатов, тогда сможете написать свой вопрос, и по мере возможности смогу ответить всем. А лучшее решение будет для Вас узнать в комментариях у постоянных посетителей/читателей, которые, возможно, уже раньше сталкивались и решили данный вопрос и поделяться с Вами его решением.

Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент Вашего прочтения, законы очень быстро обновляются, дополняются и видоизменяются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в социальных сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.

Кстати, если не хотите нарваться на мошеннический банк, перед открытием расчетного счета почитайте отзывы на Банки.ру. Вбейте в строку поиска отзовика название вашего банка и посмотрите, что пишут про него предприниматели. Особое внимание уделите так называемым “Онлайн-банкам”, у которых нет ни офисов, ни банкоматов. Они подводят чаще настоящих, с окошечками и табло.

Страшный сон предпринимателя, с которого мы начали статью, не наступает просто так. Правильный банк уведомит вас о возможной блокировке и пригласят на беседу или потребуют документы о переводе. Есть банки-мошенники, которые блокируют счет без предупреждения. Восстановить такой счет нельзя, можно только перевести с него средства в другой банк, заплатив комиссию. За счет этой комиссии и живут банки-мошенники.

Способ третий — устроиться к самому себе на работу в качестве ИП

Этот путь обойдется дороже всех остальных. Суть его в том, что вы устраиваетесь на работу в свою же компанию по трудовому договору. Должность совершенно не важна — можете быть как директором, так и уборщицей. Ну, или грузчиком. Про уборщицу, конечно, шутка, но если налоговики увидят, что оклад менеджера по клинингу в 3 раза выше, чем у коммерческого директора, к вам заглянут в гости. То же самое относится и к мертвым душам: работникам, которые числятся только формально, а на работе не появлялись ни разу.

Иногда компании думают, что если заем на небольшую сумму, его не заметят, но это не так. Если компания регулярно дает займы на небольшие суммы, которые не возвращаются, это станет для банка поводом проверить их законность.

👎 Заем директору или учредителю

Компании постоянно ищут способы вывести деньги, чтобы получить наличные или сократить налоги. Чаще всего эти способы подозрительны для налоговой и банков, а значит, компания рискует. Но есть один законный и безопасный способ.

👎 Налоги за третьих лиц

Без подтверждающих документов банк решит, что компания обналичивает деньги и заблокирует операции. Если подтверждающие документы есть, но из раза в раз проходят операции на покупку ламината или краски для консалтинговой фирмы, это подозрительно. Такие операции мы тоже проверяем.

Вариантом предыдущего способа является обналичивание денег путем оформления собственника в качестве индивидуального предпринимателя (ИП). В этом случае он оказывает компании управленческие услуги. Обычно при этом ИП работает на УСН «Доходы», т.е. платит 6% от выручки (а в некоторых регионах – и еще меньше). Страховые взносы будут и в этом случае, но, во-первых, здесь они фиксированные, а во-вторых — могут уменьшать итоговую сумму налога.

Юридическое лицо имеет право выдать займ любому физическому лицу, в том числе и собственному учредителю. Законодательство предусматривает возможность в последующем простить этот займ (ст. 415 ГК РФ), таким образом средства останутся в распоряжении собственника.

Выдача займа и его прощение

А действительно – зачем юридическим лицам так уж необходимо обналичивание денег? На сегодняшний день развитие банковской системы дает возможность проводить «по безналу» фактически любые операции, от уплаты налогов до выдачи заработной платы. Получается, что обналичивание денег и вообще операции с «наличкой» уходят в прошлое? Зачем оформлять дополнительные документы и платить банку процент за обналичивание, если можно вполне обойтись платежами с расчетного счета?

• подписавший договор ИП сидит в тюрьме или умер;
• товары (работы, услуги) оплачены наличными деньгами с превышением установленного законом лимита;
• у ИП нет ресурсов для того, чтобы оказывать заявленные услуги (работы);
• у сделки между компанией и ИП нет разумной деловой цели.

Кто следит за операциями на расчетном счете?

Деньги ИП на расчетном счету — это деньги ИП. Он имеет право ими распоряжаться по своему усмотрению, в том числе снимать с расчетного счета наличные. Между предпринимательскими и личными средствами нет разницы, и этим пользуются мошенники.

Почему и как обналичивают через ИП?

Налоговая инспекция проверила компанию и отметила экономическую необоснованность сделок. Выяснилось, что контрагенты не находились по юридическому адресу, не могли выполнить работы или поставки товаров из-за того, что у них просто отсутствовал необходимый для этого персонал и имущество, необходимые допуски. Руководители контрагентов непричастны к их деятельности.

Наиболее частый способ, которым пользуются руководители фирм, это обналичивание денег через другие ООО и ИП, когда заключаются фиктивные договоры на оказание каких-либо услуг. Когда налоговой инспекцией пресекаются такие действия, ответственность наступает для всех участников сговора: заказчика услуги, руководителя фирмы, предоставляющей услугу, и группе лиц, если в сговоре участвовало несколько учредителей или сотрудников компании.

За услуги по снятию денег с расчетных счетов ООО взимается комиссия. Она устанавливается каждой банковской организацией отдельно в соответствии с их тарифными планами. Узнать ее размер можно при открытии расчетного счета и оформлении чековой книжки, а также по телефонам горячих линий или на сайте банка.

Незаконное обналичивание средств ООО

Как правило, величина комиссии выражается в процентах, но также минимальная граница комиссии может быть указана в конкретной сумме. Самое минимальное значение установлено для комиссии за снятия наличных на заработную плату сотрудникам и составляет порядка от 0,1 до 3%.

Наказание распространяется на все стороны операции по незаконному обналичиванию. Например, при использовании схемы с подставным ИП ответственность наступает для учредителя ООО и других сотрудников, которые участвовали в преступлении (бухгалтер, директор и иные сотрудники). Также к наказанию будет приговорён учредитель ИП.

Меньше всего придётся платить за вывод денег для выплаты заработных плат. Обычно комиссия за такие операции не превышает 1%. Некоторые руководители предприятий пытаются обмануть банк, указывая ненастоящие назначения вывода. Это может привести к разрыву договора с банком и блокировке счетов ООО.

Процедура вывода денег со счёта ООО

Оптимальным размером будет ставка в 2/3 от актуальной ставки Центрального Банка. На сегодняшний день (июнь 2023) она равняется 7,75% годовых, поэтому без привлечения внимания соответствующих органов можно выдать под 5,2%.

Юридическое лицо имеет право выдать займ любому физическому лицу, в том числе и собственному учредителю. Законодательство предусматривает возможность в последующем простить этот займ (ст. 415 ГК РФ), таким образом средства останутся в распоряжении собственника.

В соответствии с п. 3.1 ст. 346.21 НК РФ предприниматели, не производящие выплаты работникам, могут полностью вычесть страховые взносы из «упрощенного» налога. Таким образом, итоговая фискальная нагрузка составит: (36 000 – 35 385) + 35 385 = 36 000 руб. При увеличении дохода ситуация будет аналогичной – вся сумма страховых взносов «покрывается» 6% налогом, и затраты при любых оборотах будут равны 6% от выручки.

Учредитель в статусе ИП

1. Распределение прибыли. Любой бизнес создается с целью получения дохода. В итоге этот доход должен быть тем или иным образом выплачен собственникам. И нередко им удобнее получать средства именно в наличной форме.
2. Расчеты с контрагентами. Наличные расчеты с участием юридических лиц на сегодня существенно ограничены, но все-таки возможны. Хотя речь идет о сравнительно небольших суммах (до 100 тыс. руб. по одной сделке), но обналичивание денег может потребоваться и для этой цели.
3. Прочие расходы, связанные с ведением бизнеса. Действительно, заработная плата на сегодняшний день в основном выплачивается на банковские карты. Но речь не идет о 100% «покрытии», всегда могут быть сотрудники в отношении которых по той или иной причине это сделать невозможно. Кроме того, за наличные часто удобнее приобретать различные недорогие материальные ценности для нужд компании. Также не следует забывать и о командировочных расходах.

Первое условие легального снятия средств с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью (независимо от системы налогообложения) – это привязка планируемых расходов к реальной деятельности ООО. О том, как открыть расчетный счет, читайте тут.

Зачем могут понадобиться средства?

Нюансы: Документация по начислению сумм оплаты труда должна как минимум быть. В нее входят приказ о принятии на работу (плюс заполненная трудовая) либо трудовой договор, где оговаривается сумма и схема начисления заработной платы, табель рабочего времени, ведомость расчета ЗП.

Снимаем средства по закону

Основную суть этих сложностей можно выразить так: коль скоро деньги на р/с организации являются ее собственностью, то за их расходование будет необходимо отчитаться перед банком. Причем не имеет значения, кто именно будет расходовать средства: единственный учредитель (по сути — владелец), один из компаньонов, директор или рядовой сотрудник. Да и само снятие возможно только на строго определенные нужды.

Компании рассчитываются безналичными переводами — так проще вести бухучет, контролировать бюджет, платить налоги и выдавать зарплату. Услуги подрядчиков и расходы, связанные с бизнесом, компании оплачивают также по безналичному расчету. Тем не менее, иногда приходится снимать деньги с расчетного счета ООО. Например, если компания хочет заплатить гонорар ведущему корпоратива, а у него нет ни карты, ни расчетного счета. Или когда дивиденды выплатить еще нельзя, а деньги нужны срочно.

Как выводить деньги с расчетного счета ООО

Если заем не возвращают в срок, компания может его простить. Налоговая этому не обрадуется — придется возиться с проверками. В целом, снятие денег с расчетного счета ООО через заем — это быстро, просто и дешево. Хорошо подходит, если деньги нужны срочно.

Как взять взаймы у компании

Деньги можно выдать любому сотруднику компании под отчет. Это значит, что он должен потратить их на нужды организации и предоставить документы, которые это подтверждают: чеки, квитанции, накладные. Если сотрудник потратит деньги не по назначению, директор вычитает их из зарплаты. Если после покупок остается сдача, сотрудник возвращает ее компании.

В документе обязательно прописываются цель, выдаваемая сумма и срок, на который она выдаётся. В течение указанного срока ответственный сотрудник должен предоставить документы, подтверждающие понесённые на задачу расходы, и вернуть остаток или, если расходов не было, вернуть всю сумму целиком. После истечения обозначенного в приказе временного интервала у сотрудника есть не более 3 дней (определяется вторым абзацем пункта 6.3 указания Банка России № 3210-У).

Как снять деньги с расчетного счета ООО на хознужды

Вопросом о том, как грамотно обналичить деньги со счета ООО задаются многие учредители и руководители. Но на самом деле контролирующие органы активно ведут работу по поиску нарушений. И чем крупнее сумма операции, тем интереснее она становится для сотрудников ИФНС или других государственных органов.

Незаконные способы или обнал

По этому основанию банками традиционно взимается наименьшая комиссия, ограничений по суммам выплат как таковых нет. Но организация обязана оплатить за сотрудника положенные страховые и пенсионные взносы, а также НДФЛ.

Если учредитель – физическое лицо, то с дивидендов он платит налог НДФЛ по ставке 13% для резидентов и 15% для нерезидентов. Учредители-российские юридические лица платят налог на прибыль в размере 13%, дивиденды для иностранных организаций облагаются по ставке 15%.

Как участнику ООО получить деньги от бизнеса

Разница в налогообложении прибыли от бизнеса объясняется разным статусом ИП и ООО. Индивидуальный предприниматель – физическое лицо, все доходы, в том числе от предпринимательской деятельности, относятся к его личному имуществу.

Статус ИП и ООО

Если учредителю срочно нужды деньги на личные нужды, а срок распределения дивидендов еще не наступил, то ООО может оформить на него беспроцентный займ. Но займ – это не дивиденды, поэтому одолженную сумму надо будет вернуть. Основной плюс этого варианта – возможность отсрочить возвращение полученного займа, ведь срок договора можно продлевать.

Плюсом данного метода является то, что с точки зрения НК РФ такая сделка не облагается НДС, НДФЛ и налогом на прибыль ни для организации, ни для учредителя-заимодавца. Кроме того сделку можно совершать периодически. Никаких ограничений здесь не установлено.

Дивиденды учредителям могут выплачиваться не чаще, чем 1 раз в квартал. Условия о том, как распределяется чистая прибыль общества — раз в квартал, раз в полугодие или раз в год, — должно содержаться в Уставе Общества. Соответственно, выплачивать дивиденды чаще, чем это прописано в Уставе нельзя.

Выплата дивидендов

Недостатком этого способа можно считать комиссию, которую взимает банк за снятие наличных, а также затрату времени на поездки в банк и ожидании своей очереди. Кроме того еще одним неудобством является то, что банк может отказать в выдаче наличности даже в случае малейших нарушений заполнения чека.

Чтобы избежать таких налогов, предприниматели пользуются услугой обналички. Обналичка превращает официальные деньги на счетах в неофициальные наличные в сейфе. И уже из неофициальных денег предприниматель платит зарплату. Обналиченные деньги нигде не числятся, поэтому они не облагаются налогом. Вроде как экономия.

Необходимый минимум для каждого гражданина

Индивидуальный предприниматель — это частное лицо, которое может заниматься коммерческой деятельностью. Вы регистрируете себя как ИП, открываете банковский счет, заключаете с работодателем договор и получаете деньги как обычно — только теперь это не зарплата, а оплата ваших услуг по счету. Правда, если гражданско-правовой договор составлен неправильно, ФНС может признать его трудовым.

Как решить

Этим методом пользуются, чтобы обналичить деньги под зарплаты, вывести деньги из банкротящейся фирмы, украсть деньги из кассы или вклады из банкротящегося банка, дать откат или крупную взятку, профинансировать теракт или революцию.