Как долго ждать перечисления налогового вычета после подачи заявления

Налогоплательщику выдадут личный логин и пароль. С помощью личного кабинета можно проверить статус налогового вычета. Для этого нужно зайти на сайт ФНС используя свой логин и пароль. На формирование кабинета налогоплательщика уходит три дня. После этого в нем отображается статус возврата налогового вычета.

Сколько ждать получения налогового вычета?

• справка с работы 2-НДФЛ;
• договор покупки или участия в долевом строительстве;
• передаточный акт;
• свидетельство или выписка на право собственности;
• платежные документы;
• кредитный договор при наличии ипотеки;
• заявление с банковскими реквизитами и лицевым счетом.

Общие сведения

Как узнать, когда придет налоговый вычет? Самый простой и удобный способ – открыть личный кабинет налогоплательщика. Для этого нужно обратиться в ближайшую налоговую инспекцию с оригиналом паспорта и ИНН. Приходить по месту прописки не обязательно, открыть личный кабинет можно в любой налоговой службе.

Если имело место несвоевременное зачисление денежных средств, спровоцированное ошибкой сотрудника налоговой инспекции, он должен за каждый просроченный день начислить проценты в счет заявителя по ставке рефинансирования ЦБ.

Возврат налога через работодателя можно оформить на протяжении календарного года, не дожидаясь окончания налогового периода, приходящегося на 31 декабря. При предоставлении необходимых бумаг работодатель не будет удерживать 13% с заработной платы работника по найму до тех пор, пока не будет выплачена одобренная сумма. Однако решение о выплате принимает не работодатель, а налоговый инспектор, поэтому подавать налоговую декларацию следует в любом случае.

Видео — Налоговые вычеты: виды

В статье 78 сказано, что одобренная сумма поступает на счет заявителя на протяжении 1 месяца с момента подачи декларации, однако в статье 88 указано, что компенсация возможна лишь по завершению проверки, на которую, согласно законодательству, отводится минимум 3 месяца.

Здравствуйте,
За 2023 год в личном кабинете получили сообщение, что камеральная проверка завершена 8 мая. Но 2 мая было уведомление о необходимости уточнения, мы подали уточненную декларацию с измененной суммой налога (увеличенной), так как в предыдущей оказывается пропустили одну выплату по 2 НДФЛ. Как быть, формировать заявление на возврат меньшей суммы или ждать 3 месяца решения по уточненной декларации, И могут ли к нам быть применены какие-либо штрафы? Спасибо

юридическая помощь

Если заявление составлено верно, но не перечисляют налоговый вычет, куда обращаться в этом случае? Можно написать заявление в ИФНС, отправить его по почте или отнести лично в инспекцию. Также можно подать обращение через сайт налоговой службы. Если деньги не приходят в течение разумного срока после данного обращения, следует написать жалобу в Управление ФНС, далее в вышестоящие органы.

Срок возврата налогового вычета

По поданным ранее налоговым декларациям, заявлениям налоговый орган по прежнему месту учета соответствующего налогоплательщика обязан вынести решения по существу, а также совершить необходимые действия, связанные с принятием и исполнением этих решений. О результатах камеральной проверки Вы можете узнать в ИФНС по прежней прописке.

Ускорение процедуры подачей декларации с отсутствующими документами несостоятельно. Сдача неполного пакета документов значительно удлинит процедуру проверки, так как срок начинает течь заново со дня подачи каждой новой справки. Несвоевременное представление запрашиваемых документов может привести к отказу в предоставлении вычета по налогу.

Действует простое правило, чем раньше сдать декларацию, тем быстрее придут деньги из налоговой. Если заинтересованность в возврате средств высока, не стоит затягивать сдачу 3-НДФЛ. Однако, надеяться на получение денег, сразу после оплаты обучения или покупки квартиры не стоит.

Сроки сдачи 3-НДФЛ

3-НДФЛ — годовая декларация. Поэтому в ней собраны сведения обо всех доходах за год. Налоговая инспекция не станет рассматривать отчет, поданный раньше срока из-за возможности дальнейшей корректировки данных.

При этом месячный срок исчисляется не позднее той даты, когда камеральная проверка должна быть завершена по ст. 88 Налогового кодекса. Таким образом, предельный срок для перечисления денег составляет 4 месяца с момента передачи декларации и заявления.

Как исчисляется срок возврата налога

• ФИО налогоплательщика;
• его ИНН и адрес;
• наименование управления, в которое направляется жалоба и ее адрес;
• обстоятельства произошедшего: когда была передана декларация и заявление;
• куда до этого обращался заявитель;
• конкретная просьба: принять меры, провести проверку декларации и перечислить деньги на счет;
• дата и подпись налогоплательщика;
• перечень приложений.

В каких случаях камеральная проверка может задержать перевод налога

Если у налогоплательщика подключен доступ к «Личному кабинету налогоплательщика для физических лиц», то он может отследить статус обработки его заявления и камеральной проверки декларации через интернет и уточнить сроки предполагаемого зачисления денег.

Кирилл
31.01.2023 посредством личного кабинета подал декларацию вместе с заявлением на возврат с целью возврата НДФЛ за 2023 год в связи с покупкой квартиры. По прошествии 30 дней подал жалобу по вашей форме. Через неделю позвонили из Межрайонной ИФНС России № 2 по Саратовской области и разъяснили, что при всем своем желании и максимальном содействии, они не могут завершить камеральную проверку по моей декларации в связи с тем, что мой налоговый агент еще предоставил в налоговый орган отчетность за 2023 год. Выходит, что налоговики не виноваты и остается только ждать?

Максимально рано подать декларацию о доходах и документы, подтверждающие ваше право на налоговый вычет. Важно не забыть сразу приложить к документам и заявление на возврат. То есть оно должно быть сдано вместе с декларацией. Тогда у налоговиков не будет формального повода утверждать, что срыв срока возврата связан с отсутствием заявления. Поэтому они не знают на какой банковский счет перечислить вам деньги.

Возврат по заявлению

Кстати в большинстве случаев налоговая пытается отказать в приеме заявления. Они утверждают, что документ подается «только после окончания проверки». Это ложь. Вы вправе подать любой документ в те сроки, которые считаете для себя приемлемыми. А заявление это, договор или письмо руководителю инспекции — совершенно не важно. Они ОБЯЗАНЫ принять любой документ, который вы сдаете в инспекцию. В том числе и заявление на возврат налога. Если вам все же отказали не расстраивайтесь. Отправляете заявление почтой (ценным письмом с описью вложений). В этой ситуации будет считаться, что документ передан налоговикам.

Оформляется налоговый вычет при покупке квартиры? Сроки выплаты полагающихся денег неоднозначны. Как правило, необходимо ждать ответ от налоговых органов о возмещении средств. Средства должны прийти в течение месяца. Или после камеральной проверки. Только после этого можно ждать 13% трат.

Срок выплаты налогового вычета после подачи заявления с документами и декларацией уже понятен. Он составляет 1 месяц. И не более того. Но это вовсе не значит, что гражданину быстро переведут положенные деньги по указанным реквизитам. Российское законодательство в данной области имеет немало особенностей.

Неоднозначность

На самом деле по закону указанный процент должен быть возмещен налогоплательщику после окончания текущего месяца при подаче соответствующего письменного запроса при условии отсутствия претензий к предложенным документам. Но на практике граждане обычно просто ждут. Лишние судебные прения им не нужны.

Обратите внимание! Возвращать могут только тот налог, что действительно поступал в бюджет. Следовательно, гражданин, уплачивающий налоги, не может запрашивать больше денег, чем он по факту уплатил государству.

Принцип действия налогового вычета

• вычет социального плана: статья 219 НК РФ. Сюда можно включить налоговый вычет на лечение, обучение и так далее;
• вычет стандартного плана: статья 218;
• вычет инвестиционного плана: статья 219.1;
• вычет имущественного плана: статья 220. Сюда можно отнести налоговый вычет за жилье: квартиру, дом, участок земли, процентные ипотечные взносы и по кредиту на строительство жилья.

Сроки рассмотрения и выплаты

1. Когда заявку на компенсацию налога вы направили наряду с декларацией, время на выплату данного вычета с даты отправки длится максимум 4 месяца.
2. Когда прошение о компенсации излишне выплаченного налога подается по завершении камеральной проверки, то время, спустя которое придут денежные средства, связано от быстроты оформления заявления после всех мероприятий по проверке (три месяца на проверку, временной промежуток, отведенный на написание, отправку и получение заявления, месяц на зачисление денег).

Таким образом, выплата морального ущерба происходит по схеме: утверждённая сумма вычета умножается на коэффициент ЦБ и делится на 360 дней, а полученный результат актуален на день выплаты основной задолженности со стороны ФНС. На практике налоговики часто не принимают во внимание и не выплачивают гражданам сумму издержек, что также требует повышенного внимания налогоплательщиков, которым следует напоминать о причитающихся им выплатах.

С даты подачи документов на налоговый вычет месяц уходит на проверку верности предоставленных данных и ещё до трёх на перечисление денег на ваш расчётный счёт. Это не значит, вы в обязательном порядке прождёте 4 месяца, но максимальный срок таков. В том случае, если вычет вы получаете через работодателя, месяц уходит у налоговой на проверку документации и предоставления вам справки на вычет, а после подачи документов в бухгалтерию или руководству со следующей зарплаты уже производится выплата вычета за прошлый год. После подачи документов на налоговый вычет, сотрудники налоговой службы проводят проверку документации. На проверку отводится три месяца, через 90 дней она должна завершиться и по окончании этого срока налоговая должна принять решение либо о возврате вам налога, либо об отказе в этом. Итого 4 месяца от заявления до денег, а по факту бывает как быстрей, так и медленней.

Причины увеличения сроков

Каждый гражданин, допускающий просрочку перечисления любого вида налогов в бюджет государства, подвергается либо начислению пени, либо штрафным удержаниям согласно действующему законодательству. Но в НК РФ указана и обратная сила закона при нарушении сроков уже со стороны государства, которая называется возмещением морального ущерба, причинённого гражданам. Таким образом, если налоговая не перечисляет налоговый вычет в срок, её действия должны привести к штрафам.

Часто приходится за свой счет оплачивать лечение, обучение, приобретение или строительство недвижимости. И многие знают о том, что государством предоставляется льгота по этим расходам в виде имущественного или социального налогового вычета. Для получения любого вида вычета необходимо предоставить в налоговую инспекцию по месту прописки декларацию 3-НДФЛ или обратиться к своему работодателю. По статистике физические лица чаще используют первый вариант. И у всех возникает один вопрос: когда вернут деньги? Об этом мы сегодня и поговорим.

Например, 2-НДФЛ работодатель выдал вам в январе, и вы тут же подаете декларацию 3-НДФЛ на возврат налога. Однако свой отчет по справкам работодатель сдает в налоговую инспекцию в марте. Камеральная проверка будет закончена только после того, как инспектор сверит данные, указанные вами в декларации, с данными, указанными в предоставленной работодателем справке. И возврат налога будет произведен только в марте или апреле.

Срок возврата НДФЛ

3. Проверяется законность и реальность полученных доходов. Сведения, указанные в декларации, анализируются со сведениями, которые предоставил ваш работодатель. И вот здесь есть один нюанс. Срок предоставления таких сведений, а это справки 2-НДФЛ, для организаций и ИП установлен не позднее 1 апреля. И, как правило, организации сдают данные справки не в первых числах января, а в конце марта. А пока эти сведения о ваших доходах не поступят в ИФНС и не будут отражены в федеральной базе службы, проверка декларации не будет завершена. Соответственно, налог не будет возвращен.

Компенсацию лучше посчитать самостоятельно и указать в заявлении. Если этого не сделать, шансов получить ее нет. Налоговая не обязана сама считать. Я не стала прикладывать расчет и компенсацию не получила.

Какие сроки должны быть по закону

Подать жалобу. Я это сделала через портал налоговой службы. Можно составить жалобу по образцу и скопировать нужные куски в ту форму, что есть на сайте. Жалобу должны рассмотреть и отреагировать на нее в течение 30 дней. Мне ответили уже через 20 дней.

Что можно сделать, чтобы быстрее получить деньги

ИФНС проверяет декларацию и документы в течение трех месяцев со дня подачи — это называется камеральная проверка. Если нарушений нет и все в порядке, проверка завершается автоматически. В моем случае она завершилась ровно через три месяца. Об этом у меня появилась запись в личном кабинете.

Мы предложили этому пользователю написать нам поподробнее. Появилось непреодолимое желание выслушать госпожу Спицыну И.В. в зале суда и в присутствии районного судьи. Я точно знаю, что в такой ситуации риторика налоговиков резко поменяется. И мы увидим картину известного русского художника Ф. Решетникова «Опять двойка».

Срок возврата налогового вычета

Получая официальную заработную плату, любой работник не только улучшает свое финансовое положение, но и обогащает государственную казну, ведь помимо уплаты сборов в ПФР, ФСС и ФФОМС, работодатель обязан вычесть из заработной платы сотрудника подоходный налог, составляющий 13%. Однако в ряде ситуаций эти денежные средства можно вернуть, используя налоговый вычет. Сроки возврата денег и принцип работы этого государственного инструмента прописаны в НК РФ, но на практике этот льготный механизм ведет себя несколько иначе, чем было задумано изначально.

Налоговый вычет: сроки возврата вычета после сдачи декларации

После подачи декларации 3-НДФЛ на налоговый вычет в ИФНС большинство граждан задается вопросом: «Когда же я получу причитающиеся мне выплаты?». Многие считают, что в этом вопросе все зависит только от воли случая и собственного везения. На самом же деле существуют установленные сроки, в течение которых сотрудники налоговой инспекции должны рассмотреть вашу декларацию 3-НДФЛ, вынести решение о выплате денег и, в случае положительного решения, перевести денежные средства по указанным вами ранее реквизитам.

Дело все в том, что некоторые ФНС полагают, что при камеральных проверках они должны удостовериться только в подлинности документов и принять соответствующее решение. И уже после того, как налогоплательщику сообщили о положительном ответе на запрос, отсчитывать 1 месяц на перевод денег.

Второй период включает в себя срок с момента подачи декларации до вынесения решения. На камеральную проверку законом отводится 3 месяца. Это максимум, но решение может быть принято и ранее. За этот период инспектор должен вынести решение, о котором письменно уведомляет заявителя.

Через работодателя

С даты подачи документов на налоговый вычет месяц уходит на проверку верности предоставленных данных и ещё до трёх на перечисление денег на ваш расчётный счёт. Это не значит, вы в обязательном порядке прождёте 4 месяца, но максимальный срок таков.

Также нужно помнить, что на работе пишется заявление на предоставление имущественного возврата, после чего НДФЛ с заработной платы удерживать не будут. На основании заявления вернут также налог, удержанный с начала года согласно статье двести двадцать НК РФ.

Сроки получения возврата на рабочем месте

• В-пятых, жилье было оформлено на вас, однако деньги перечислил другой человек. В таком случае возврат денежных средств также не положен (пункт 5 статьи 220 НК РФ). Данное положение, однако, не распространяется в случае перечисления денежных средств между супругами, которые состоят в зарегистрированном браке. Также данная часть документа не распространяется на ипотечные займы с целевым предназначением.

Наиболее распространенные ошибки, приводящие к увеличению сроков проверки

• Во-первых, могла быть указана неверная сумма вычета. Во время покупки был задействован материнский капитал. Согласно пункту 5 статьи 220 НК РФ, стоимость необходимо сократить на сумму, составляющую количество средств бюджета. Пример: квартира была приобретена за 3 миллиона рублей, из которых 1,8 миллиона являются вашими собственными. Пенсионный фонд начислил 1,2 миллиона рублей. Исходя из этого, налоговый вычет насчитан будет только с 1,8 миллиона рублей. А получит гражданин с этих денег только 13 процентов (и то в случае, если он за последние 3 года на самом деле уплатил их в государственную казну в результате налогообложения). Подробнее о подобных вычетах можно прочесть на сайтах, принадлежащих МНС.

• Во-вторых, возможно, документация была оформлена неправильно либо не хватает какого-либо документа. Эта ошибка является одной из самых распространенных. С самого начала сделки необходимо помнить, что практически в каждом документе, который был подписан покупателем и продавцом, должны быть указаны его данные паспорта, ИНН и адрес. Подробнее о подобной документации и условиях заполнения и принятия можно прочесть на интернет-ресурсах МНС и официальных правовых порталах.

• В-третьих, у вас есть долги перед бюджетом по налогам. Данная задолженность должна быть своевременно погашена, либо при подаче заявления на перечисление денежных средств за счет налогового вычета нужно указать, чтобы сумма задолженности была списана из этих средств. То есть долг может быть погашен за счет налогового вычета.

• В-четвертых, если вы приобретаете жилье у одного из своих близких родственников: родителей, сестры или брата, жены или мужа, то возврат не положен (пункт 5 статьи 220 НК РФ, пункт 2 статьи 105.1 НК РФ).

Сперва налоговики в течение 3 месяцев проводят камеральную проверку декларации, а потом у них есть еще 1 месяц для перечисления суммы излишне уплаченного налога на счет налогоплательщика, указанный в заявлении. Максимум 4 месяца, минимум — 30 дней (но так бывает редко).

Когда переведут деньги

Течение срока начинается с момента передачи декларации в ИФНС или на почту (по штампу на документе или почтовой квитанции). Например, если она сдана 10 мая, то камеральную проверку закончат не позднее 10 июля. Решение о вычете (или отказе в нем) принимается не позднее чем через 10 дней после этой даты.

Как долго рассматривают декларацию 3-НДФЛ

Такой возврат — и есть налоговый вычет (имущественный, социальный, стандартный). Для получения уплаченного налога обратно потребуется задекларировать доходы и расходы, подав форму 3-НДФЛ в ИФНС по месту учета. Порядок и срок возврата денег по декларации 3-НДФЛ закреплены в ст. 78 НК РФ.