Доклад на тему статистика мошенничества

Последующий этап расследования по всем видам мошенничества характеризуется проведением различного рода экспертиз. В зависимости от вида мошенничества объектами экспертного исследования становятся различного рода документы: больничные листы, договоры, банковская документация.

Мошенничество проникло в различные сферы деятельности человека. Способы и виды таких преступлений против собственности как мошенничество разнообразны и направлены на получение неконтролируемых доходов, незаконное завладение чужим имуществом.

Мошенничество как один из видов воровства. Виды и места проявления современного мошенничества в России. Расследования и статистика ущерба в сфере предпринимательской деятельности. Тенденция роста количества хищений и приобретение прав на чужое имущество.

Как видим, психология мошенника, психология обманываемого и психология мошенничества — это не одно и то же. В процессе мошенничества как бы взаимодействуют две психологии — психология мошенника и психология его жертвы. Эти две психологии встречаются, и начинается процесс мошеннического обмана. Поэтому мошенничество как процесс — это прежде всего психологический процесс, и только во вторую очередь — техника мошенничества, его средства и конкретные обстоятельства. Вместе с тем психология мошенничества как процесса во многом зависит от типа мошенничества, его локации (места протекания), содержания и цели мошенничества. Строго говоря, каждый случай мошенничества в чем-то уникален, и в этом также состоит его опасность, непредсказуемость и трудность понимания, разоблачения и борьбы с ним.

Преступникам также удается проворачивать мошенничество с земельными участками. Обманутые покупатели часто не могут доказать факт преступления и вернуть деньги. Статистика мошенничества выделяет самые популярные схемы обмана:

По электронной почте регулярно приходят письма от ВОЗ или Роспотребнадзора, которые содержат ложные рекомендации о профилактике заболевания. Подобная корреспонденция направлена на сбор личных данных о пользователях. В письмах часто содержатся сомнительные ссылки и вложения.

Фильмы про аферы

Как себя защитить от финансового мошенничества? Для безопасности денежных средств нужно использовать инструменты защиты, предлагаемые банком. Также следует быть внимательнее со своей картой и не сообщать личные данные третьим лицам.

Вам звонят из якобы вашего банка, сообщают, что у вас заблокирована карта. Далее просят сообщить данные вашей карточки для разблокировки. Если данные карты будут переданы мошенникам, то они получать доступ к денежным средствам на вашей карте и соответственно, обнулят её.

«Липовые» звонки и смс-сообщения от банка

На банкомат устанавливается специальное устройство, позволяющее скопировать данные с магнитной полосы вашей карты. При скимминге пин-код от карты мошенники обычно получают с помощью специально установленной камеры или с помощью накладки на клавиатуру. Далее на основании полученных данных, изготавливают поддельную карту и списывают денежные средства.

Покупка товара за копейки

Среди всех видов мошенничеств финансовое мошенничество занимает особое место. Какие только хитрости не используют охотники за чужими деньгами, чтобы обогатиться. С активным развитием новых технологий финансовое мошенничество тоже не стоит на месте, адаптируется к современным условиям. В наши дни мошенничество приобрело интеллектуальный характер. Мошенники применяют не только новые технологии, но и самые современные психологические методики, такие как нейролингвистическое программирование.

Напомню, что брокер – это посредник между вами и, например, фондовой биржей. Он зарабатывает на комиссии, иногда оказывает консультационные услуги, предлагает собственные финансовые продукты. Но никогда и никому не гарантирует получения дохода от финансовых операций.

  • увеличение объема безналичных финансовых операций (банковские карты, интернет-банки, электронные кошельки);
  • снижение возраста участников (карты выдают с 14 лет);
  • низкая финансовая грамотность большей части населения развивающихся стран;
  • многообразие различных финансовых инструментов, в которых простому человеку сложно разобраться, а заработать легкие деньги хочется;
  • большое количество ресурсов, где мы вынуждены оставлять свои персональные данные, статистика показывает, что их безопасность пока еще находится под большим вопросом;
  • развитие интернет-торговли, где нет личного присутствия продавца и покупателя, а следовательно – и идентификации их личности;
  • отсутствие международных границ для перемещения капитала;
  • сверхвысокие доходы мошенников при минимальном риске быть пойманными.
Рекомендуем прочесть:  Оплата Маршрутки Спб

Кража карты

Теме финансовых пирамид я посвятила целую статью. Повторяться не буду. В основе этой системы все та же игра на жадности, зависти и желании быстро разбогатеть. Люди закладывают квартиры, продают машины и несут свои деньги к основанию пирамиды. Они надеются забраться повыше и получить обещанные 5 000 % годовых. Но на вершине пирамиды только ее основатели.

«В России этот вид мошенничества остается более развитым, несмотря на перманентную борьбу с ним», говорит Милованов, добавляя, что «текущая негативная экономическая ситуация также способствует росту данного вида мошенничества».

Что ждёт бизнес?

В компаниях с числом сотрудников менее 100 человек средние потери составили $200 000, а в крупных организациях — $104 000. Есть и разница в деталях: случаев мошенничества, связанных с отсутствием внутреннего контроля, в крупных компаниях почти на 20% меньше, чем в мелких и средних — 25% против 44%. А владельцы или исполнительные лица на больших предприятиях значительно реже становятся виновниками мошеннических действий. В фирмах с персоналом свыше 100 человек эта доля составляет 18%, а в маленьких фирмах — 31%. Составители отчёта делают вывод о том, что «малые предприятия, как правило, имеют меньше средств для противодействию мошенничеству, чем более крупные организации, что делает их более уязвимыми».

Кто становится жертвой?

Станислав Матюшов, cтарший юрист Арбитражной практики VEGAS LEX VEGAS LEX Федеральный рейтинг. группа ГЧП/Инфраструктурные проекты группа Земельное право/Коммерческая недвижимость/Строительство группа Антимонопольное право (включая споры) группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) группа Природные ресурсы/Энергетика группа Страховое право группа Экологическое право группа Корпоративное право/Слияния и поглощения группа Налоговое консультирование и споры (Налоговые споры) группа Банкротство (включая споры) 2 место По выручке 3 место По выручке на юриста (более 30 юристов) 8 место По количеству юристов Профайл компании × отмечает, что главные усилия бизнесу следует сосредоточить именно на комплексе мер по предупреждению и профилактике должностных преступлений: «Это требует большой и комплексной работы».

  1. Если похищенное оценивается в сумму до 1 тыс. руб. – по части 1 ст. 7.27. В качестве наказания вероятны 3 варианта:
    • штраф от 1 000 руб. до 5-кратной величины ущерба;
    • арест 1-15 суток;
    • обязательные работы до 50 часов.
  2. Если материальный вред составил 1-2,5 тыс. руб. отвечать придется по части 2. Для этого правонарушения возможно назначение:
    • штрафа от 3 000руб до 5-кратной стоимости украденного;
    • ареста 10-15 суток;
    • 120 часов обязательных работ.

Мелкое мошенничество

Мелкие мошенники, которые в основном промышляют на улице, используют такие способы как подмена якобы дешево продаваемых ими золотых украшений и других ценных изделий на похожие, но не представляющие какой-либо ценности.
Они также могут предложить разменять не настоящую крупную денежную купюру, при этом передавая ее владельцу среди нескольких настоящих купюр «куклы».

Уличные мошенники

Условие для наступления ответственности по названной статье, помимо приведенных, — повторное деяние должно быть совершено в период с даты вступления постановления о наказании до истечения года с момента его исполнения. Повторное совершение мелкого мошенничества карается:

Хотим вас обмануть. Подтвердите.
У многих операторов существует многоразовая тарификация услуг для абонентов. Заказывая услугу, отправляем SMS-сообщение на короткий номер. В ответ получаем просьбу что-либо дополнительно подтвердить (возраст, желание воспользоваться сервисом, иное). И ответ на такой запрос тарифицируется уже по каким-то космическим цифрам. Опять обман.

На сегодняшний день телефонных обманок расплодилось великое множество, правда, в основе, как правило, лежит несколько стандартных и довольно простых схем. Причём есть явно незаконные способы вытянуть из вас деньги, а есть те, к которым даже прокуратура подкопаться не сможет.

Рекомендуем прочесть:  Процентная Ставка На Алименты На 1 Ребенка В 2023 При Задолженности От 200000

Предварительный просмотр:

Говорит служба поддержки-2.
Здравствуйте, служба техподдержки, дежурный инженер Василий Иванов. У нас тут возникли технические проблемы, ваш номер случайно заблокирован и неправильно передается информация определителя номера. Позвоните, пожалуйста, на номер (начинают диктовать). Номер телефона платного сервиса. То есть за звонок на этот телефон с Вашего лицевого счета снимается сумма N, которая ограничена фантазией «организаторов службы». Следует знать, что технические службы операторов сотовой связи не производят таких звонков в принципе.

Среди других советов: проверять целостность компьютерных данных и операций, проводить инвентаризацию, чтобы проверить отклонения в уровнях запасов, а также сравнивать текущие запасы с предыдущими периодами по классам товаров. В упаковках надо проверять скрытые пустоты. Уделить внимание следует автоматизации складов.

Forensic & Business Solutions приводит также данные исследований ACFE за прошлый год. В них самыми немногочисленными нарушениями стали схемы с расчетно-платёжными ведомостями, регистрация фальшивых выплат и фальсификация платежей. На эти виды махинаций пришлось по 3%.

Что ждёт бизнес?

Авторы исследования советуют также проводить инвентаризацию запасов в конце отчётного периода или на дату, которая ближе к нему. Это должно помочь минимизировать риски манипуляции остатками по счетам, которые возникают между датой завершения инвентаризации и концом отчетного периода.

  1. Не паниковать. Положить трубку, обдумать ситуацию. А потом перезвонить родственнику/другу/знакомому, который куда-то там попал.
  2. Никогда не сообщать данных своей карты по телефону или СМС. Перезвоните в банк и проверьте информацию, как это сделал мой муж (читайте в начале статьи).
  3. Никогда не переходить по ссылкам в электронных письмах и СМС. Это может быть рассылка вируса. Мошенник получит доступ к вашему компьютеру или телефону и банковским картам, если в гаджетах есть по ним информация. А в некоторых случаях просто будут шантажировать, вымогать деньги за возвращение доступа. Лучше зайдите на официальный сайт компании, проверьте информацию, позвонив по телефону.
  4. Всегда помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Работодатель не ищет сотрудников, предлагая им золотые горы по электронной почте. А государство просто так не раздает собранные налоги.

Как предотвратить

  1. Обещание большого вознаграждения, которое в несколько десятков, а то и сотен раз превосходит средние по рынку доходности. Например, обещания 100 % в день, 6 000 % годовых и пр. – это красный сигнал, означающий стоп.
  2. Использование технологий социальной инженерии. Это специальные психологические приемы, которые играют на жадности, зависти, страхе, желании разбогатеть быстро и без особого труда.
  3. Обещания избавить вас от всех долгов без потери имущества и других ограничений жизнедеятельности. Такой прием используют расплодившиеся в последнее время банкротные бюро.
  4. Просьба оплатить первоначальный взнос, мнимую страховку, заполнение анкеты, консультацию юриста и т. д. до того, как получена услуга, и не самостоятельно, а через агента, который предлагает свое посредничество.
  5. Требование принять решение по сложному финансовому вопросу как можно быстрее, иначе “условия могут измениться”, “желающих много, вам может не хватить места”, “акция действует только сегодня” и пр.
  6. Агрессивный маркетинг, когда объявления висят буквально на каждом столбе и остановках общественного транспорта.
  7. Отсутствие лицензии у тех компаний, у которых она должна быть (банки, брокеры, страховые организации, управляющие компании).

Мошенничество с банковскими картами

  1. Ваш родственник/друг/знакомый попал в аварию, больницу или полицию. У звонившего есть связи, чтобы все уладить. Необходимо срочно перевести деньги по телефону, конкретному адресу или через курьера.
  2. Ваша карта заблокирована по решению службы безопасности (она и звонит, конечно). Чтобы разблокировать, сообщите данные с лицевой и оборотной сторон.
  3. Вы стали победителем розыгрыша среди абонентов сотового оператора / клиентов магазина и выиграли бешеные деньги / крутой смартфон / мощный ноутбук. Необходимо пройти по ссылке и сообщить данные своего паспорта или сказать оператору информацию с банковской карты для получения приза.
Ссылка на основную публикацию