Индивидуальная профилактика мошенничества

Обратиться в суд с исковым заявлением о привлечении к ответственности за мошенничество напрямую можно только в том случае, если другие правоохранительные органы отказали в принятии заявления к рассмотрению или в возбуждении уголовного дела, не найдя в заявлении состава преступления.

К таким механизмам относятся, в первую очередь, действия потенциальных жертв, которые внимательно относятся ко всем существующим объектам правоотношений, которые могут являться мошенническими. Одним из таких методов является и тщательная проверка всех тех документов, которые подписываются людьми (в том числе при участии в различных благотворительных проектах, лотереях и других мероприятиях, в которых фигурируют денежные средства или имущество, в том числе имеющее определенную ценность).

Понятие мошенничества

В настоящее время мошенничество является одним из самых распространённых способов получения чужого имущества неправомерными способами. По этой причине способов мошенничества огромное количество, что серьезно затрудняет борьбу с ним. Для того, чтобы защититься от мошенников, необходимо понимать, какие есть способы мошенничества и как выглядят основные механизмы защиты от них.

В случае некорректной работы банкомата – если он долгое время находится в режиме ожидания или самопроизвольно перезагружается – откажитесь от его использования. Велика вероятность того, что он перепрограммирован злоумышленниками.

Развитие технологий и сервисов мобильной связи упрощает схемы мошенничества.
Вам приходит SMS с просьбой перезвонить на указанный номер мобильного телефона. Просьба может быть обоснована любой причиной – помощь другу, изменение тарифов связи, проблемы со связью или с Вашей банковской картой и так далее. После того как Вы перезваниваете, Вас долго держат на линии. Когда это надоедает, Вы отключаетесь – и оказывается, что с Вашего счета списаны крупные суммы.
Существуют сервисы с платным звонком. Чаще всего это развлекательные сервисы, в которых услуги оказываются по телефону, и дополнительно взимается плата за сам звонок. Реклама таких сервисов всегда информирует о том, что звонок платный. Мошенники регистрируют такой сервис и распространяют номер без предупреждения о снятии платы за звонок.

Заместители Генерального прокурора

Вам приходит SMS-сообщение о поступлении средств на счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод» либо с терминала оплат услуг. Сразу после этого поступает звонок, и Вам сообщают, что на Ваш счет ошибочно переведены деньги и просят вернуть их обратно тем же «Мобильным переводом» либо перевести на «правильный» номер. Вы переводите, после чего такая же сумма списывается с Вашего счета.
Чтобы во второй раз списать сумму с Вашего счёта, злоумышленник использует чек, выданный при переводе денег. Он обращается к оператору с заявлением об ошибочном внесении средств и просьбой перевести их на свой номер.
То есть первый раз Вы переводите деньги по его просьбе, а во второй раз он получает их по правилам возврата средств.
КАК ПОСТУПАТЬ В ТАКОЙ СИТУАЦИИ:
Советуем Вам не поддаваться на обман. Если Вас просят перевести якобы ошибочно переведенную сумму, напомните, что для этого используется чек. Отговорка, что «чек потерян», скорее всего, свидетельствует о том, что с Вами общается мошенник.

Рекомендуем прочесть:  Список Документов Для Получения Социальной Стипендии 2020

«Рациональный преступник учитывает не реальные данные о раскрываемости преступлений, а лишь доступную ему информацию… Работа средств массовой информации может безотносительно к реальным успехам деятельности полиции снизить преступность (если тиражируется информация о подлинных или даже мнимых успехах в борьбе с преступностью) или повысить ее (если громогласно объявляют о беспомощности полиции)» [110, с. 73].

Жанр: Юриспруденция и право, Наука и Образование

С учетом антикриминогенного значения профилактики мошенничества, совершаемого в отношении юридических лиц, автор считает необходимым распространение правового просвещения как меры общей профилактики среди работников юридического лица.

Автор книги: Юлия Михайловская

1) обнаружение и выявление правоохранительными органами мест незаконного производства наркотических средств, алкогольной продукции; установление граждан, злоупотребляющих спиртными напитками, допускающих немедицинское использование наркотических средств, психотропных веществ, потребляющих токсические или другие одурманивающие вещества;

К таким механизмам относятся, в первую очередь, действия потенциальных жертв, которые внимательно относятся ко всем существующим объектам правоотношений, которые могут являться мошенническими. Одним из таких методов является и тщательная проверка всех тех документов, которые подписываются людьми (в том числе при участии в различных благотворительных проектах, лотереях и других мероприятиях, в которых фигурируют денежные средства или имущество, в том числе имеющее определенную ценность).

В настоящее время мошенничество является одним из самых распространённых способов получения чужого имущества неправомерными способами. По этой причине способов мошенничества огромное количество, что серьезно затрудняет борьбу с ним. Для того, чтобы защититься от мошенников, необходимо понимать, какие есть способы мошенничества и как выглядят основные механизмы защиты от них.

Понятие мошенничества

Судебные механизмы (другое название – правовые или следственные) – механизмы защиты интересов физических и юридических лиц, которые используются правоохранительными органами при непосредственном осуществлении своих функциональных обязанностей. Реализация таких механизмов осуществляется при проведении правоохранительными органами следственных мероприятий по результатам расследования уголовных дел, которые могут быть квалифицированы как мошенничество.

Соблюдение установленных регламентов призвано через отлаженную систему документооборота, финансовой отчетности, отбора персонала, организационную структуру, должностные инструкции выявлять факты мошенничества, собирать доказательную базу на виновных, чтобы получить веские основания для наказания аферистов.

  • разделение полномочий;
  • системы физической охраны;
  • независимость СВК;
  • локальные акты по ВК;
  • иные внутренние регламенты.

Самой распространенной причиной злоупотреблений со стороны персонала является игнорирование при построении бизнес-процессов принципа разделения полномочий. Разделение полномочийпредполагает, что операцию сопровождают минимум два человека, что сильно снижает возможность мошенничества. Учет и сверку расчетов должно осуществлять не заинтересованное в сделке лицо, каким в классической схеме управления выступает бухгалтер, так как он не проводит переговоров с контрагентом, не принимает товар, не договаривается о скидках и т. д. Если нет возможности двойного контроля, следует проводить ротацию кадров, требуя регулярного выхода сотрудников в отпуска и не позволяя какому-то участку работы стать «личной вотчиной», даже если человек пользуется безмерным доверием.

Рекомендуем прочесть:  Квитанция госпошлина за регистрацию автомобиля 2020

Причины мошенничества

  • прямые потери от неправомерных действий;
  • расходы по расследованию мошенничества (аудиторские проверки, услуги частных детективов, суды);
  • издержки по увольнению нарушителя и найму нового сотрудника;
  • затраты на восстановление нормального режима работы коллектива (из-за пережитого шока), в том числе производительности труда.

Борьба с мошенничеством становится эффективной, когда не ограничивается расследованием, а предполагает комплекс мер:

Многие эксперты по интернет-безопасности предупреждают, что вы никогда не должны нажимать на ссылки в электронных письмах и точка. Желательно никогда не нажимать на любые ссылки, которые могут вести на мошеннические (фишинговые) сайты или на зараженные веб-ресурсы. Помните, что хакеры и мошенники могут подделывать сообщения, чтобы они выглядели так, как будто они получены из источников, которым вы доверяете, но на самом деле такие ссылки могут вести на фальшивые веб-сайты, предназначенные для сбора вашей личной информации, а также для загрузки на ваше устройство вредоносной программы. Часто при переходе по таким фишинговым ссылкам на ваше устройство автоматически устанавливается вредоносная программа.

Как защитить себя от мошейнников и хакеров в Интернете: для владельцев смартфонов, планшетов и компьюетеров.

Этот совет особенно актуален, когда дело доходит до сообщений от ваших финансовых учреждений. Законные банки и такие сервисы, как Яндекс Деньги, обычно не просят вас подтвердить свои данные, перейдя по ссылке. Да, иногда банки и платежные системы могут присылать вам на почту рекламные предложения или информацию о сбросе пароля (если вы сами на их сайте запрашивали это). Если вы получили такое уведомление и не помните, что запрашивали его, игнорируйте письмо. Если финансовое учреждение прислало вам письмо, для прочтения которого нужно зайти в личный кабинет, никогда не переходите по ссылке в письме. Для этого откройте веб-браузер или приложение на смартфоне и войдите в свою учетную запись обычным способом. Зайдя в кабинет, проверьте в системе входящее личное сообщение (если оно, конечно, существует).

Ни в коем случае никогда не нажимайте на ссылку, ведущую в ваш банк, где у вас открыт счет или открыта банковская карта, которую вам прислали по электронной почте

Если вы ищете работу или просто способ заработать дополнительные деньги, очень скептически относитесь к предложениям, поступаемым вам на электронную почту. Особенно если вы разместили свое резюме на таких сайтах, как Из рук в руки или Avito. Не то чтобы эти сайты не подходят для поиска работы/подработки, но вы должны быть предельно осторожны, поскольку на этих площадках очень много мошенников, которые ищут доверчивых людей среди соискателей работы.

Ссылка на основную публикацию