Доклад мошенничество способы противодействия

При совершении покупок через интернет следует проявлять бдительность. Мошенники часто размещают информацию о продаже товара по цене в разы ниже рыночной. От вас требуется только перевести задаток. Если вы перевели задаток мошенникам, то стоит попрощаться не только с задатком, но и с товаром.

Все мошенничества в финансовой сфере объединяет одно: преступники без принуждения, с согласия самих людей получают их денежные средства. При этом потерпевшие думают, что передают эти деньги в обмен на какие-либо законные блага — недвижимое имущество, товары в интернет-магазинах, наследство и т.д. На самом деле же никаких «законных благ» нет, люди просто теряют свои деньги, не получая ничего взамен. Злоумышленники же изначально знают, что они не имеют никаких правовых оснований для получения денег и другого имущества от потерпевших.

Письма от «юристов», сообщающих о вашем наследстве

Лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев или без штрафа и с ограничением свободы на срок до полутора лет или без ограничения свободы.

5. Мошенничество, совершенное под предлогом разблокировки банковской карты или предотвращения списания денежных средств.
Мошенник осуществляет рассылку SMS-сообщений с текстом о списании денежных средств или блокировке банковской карте. В данном сообщении указывает свой другой абонентский номер (иногда виртуальный 8-800. 8-495..), который может проинформировать о произошедшем. Потерпевший звонит по данному номеру, после чего мошенник либо просит сообщить контрольные данные банковской карты, либо просит подойти к банкомату.

Наиболее распространённые виды мошенничеств:

1. Мошенничества через сайты объявлений. Мошенник-продавец.
Мошенник размещает на сайтах объявлении (Авито, Юла, Циан и тд.) информацию о продаже какого-либо товара, сдаче в аренду жилых помещений или же оказании тех или иных услуг, за которые в последующем получает предоплату, тем самым похищая денежные средства.

Телефонное мошенничество – один из самых распространенных видов преступной деятельности в наше время.

7. Мошенничество, совершенное под предлогом компенсации за ранее приобретенные БАДы.
На стационарный или абонентский номер потерпевшего звонит мошенник, который, представляется сотрудником прокуратуры или следственного комитета. Он сообщает, что в настоящий момент задержана группа мошенников, продававших некачественные БАДы, и что потерпевшему положена компенсация или адвокат для участия в судебных разбирательствах. Однако для ее получения необходимо оплатить государственную пошлину, налоговый сбор или оплатить услуги адвоката.

Сергей Лапин, заместитель руководителя департамента экономической и информационной защиты бизнеса “Росгосстраха”, рассказал, как организовано противодействие страховому мошенничеству в его компании. В первую очередь он подчеркнул необходимость комплексного подхода к обеспечению безопасности страхового бизнеса, который предполагает работу подразделения безопасности на всех направлениях — как информационно-техническом, так и экономическом, включая борьбу с внутренним мошенничеством.

Тема мошенничества в ходе предварительного опроса участников форума была названа второй по значимости (после технологий больших данных). Причем мошенничество на форуме рассматривалось не только в плане банковских карт, но в целом — по самым разным направлениям бизнеса, и не только в финансовом секторе, но и в других значимых индустриях национальной экономики.

Вишаль Марриа констатирует миграцию мошенничества от оппортунизма к большей организованности

Согласно данным, приведенным Виталием Угольковым, руководителем направления по противодействию мошенничеству компании “SAS Россия/СНГ”, во всем мире финансовая сфера в наибольшей степени подвержена рискам мошенничества, на втором месте идет государственное управление, на третьем — промышленность и далее, в порядке убывания риска, здравоохранение, образование, розничная торговля; замыкает список страхование. Здесь заметим, что в России сфера страхования сегодня не менее рискованная, чем банковская, а может быть, и более — на данном этапе становления страхового бизнеса (дальше эту тему рассмотрим подробнее).

1. Не паниковать. Положить трубку, обдумать ситуацию. А потом перезвонить родственнику/другу/знакомому, который куда-то там попал.
2. Никогда не сообщать данных своей карты по телефону или СМС. Перезвоните в банк и проверьте информацию, как это сделал мой муж (читайте в начале статьи).
3. Никогда не переходить по ссылкам в электронных письмах и СМС. Это может быть рассылка вируса. Мошенник получит доступ к вашему компьютеру или телефону и банковским картам, если в гаджетах есть по ним информация. А в некоторых случаях просто будут шантажировать, вымогать деньги за возвращение доступа. Лучше зайдите на официальный сайт компании, проверьте информацию, позвонив по телефону.
4. Всегда помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Работодатель не ищет сотрудников, предлагая им золотые горы по электронной почте. А государство просто так не раздает собранные налоги.

1. Обещание большого вознаграждения, которое в несколько десятков, а то и сотен раз превосходит средние по рынку доходности. Например, обещания 100 % в день, 6 000 % годовых и пр. – это красный сигнал, означающий стоп.
2. Использование технологий социальной инженерии. Это специальные психологические приемы, которые играют на жадности, зависти, страхе, желании разбогатеть быстро и без особого труда.
3. Обещания избавить вас от всех долгов без потери имущества и других ограничений жизнедеятельности. Такой прием используют расплодившиеся в последнее время банкротные бюро.
4. Просьба оплатить первоначальный взнос, мнимую страховку, заполнение анкеты, консультацию юриста и т. д. до того, как получена услуга, и не самостоятельно, а через агента, который предлагает свое посредничество.
5. Требование принять решение по сложному финансовому вопросу как можно быстрее, иначе “условия могут измениться”, “желающих много, вам может не хватить места”, “акция действует только сегодня” и пр.
6. Агрессивный маркетинг, когда объявления висят буквально на каждом столбе и остановках общественного транспорта.
7. Отсутствие лицензии у тех компаний, у которых она должна быть (банки, брокеры, страховые организации, управляющие компании).

Мошенничество с банковскими картами

Не все граждане хотят открывать брокерский счет и самостоятельно формировать свой капитал, покупая ценные бумаги на бирже. Но некоторые готовы доверить свои деньги проходимцам, которые представляются брокерами, кредитными организациями и конторами помощи заемщикам.

В Российской Федерации основанием для правового регулирования правовой охраны имущества является Конституция, которая принимает форму частной, государственной и муниципальной собственности, а также собственность общественных объединений (организаций).

Добавлен

Субъект преступления выступает лицо, которое способно нести уголовную ответственность в случае совершения им умышленно или неосторожно общественно опасного деяния, предусмотренного уголовным законом. Является необходимым элементом состава преступления.

Факультет

Предприятия, имущественные комплексы, участки, горные скважины, здания, сооружения, оборудование, сырье и др. могут быть собственностью, а также материалы, фонды, ценные бумаги и другие товары промышленного, потребительского, социального, культурного и иного назначения.

• проверка нового контрагента через специализированные базы данных и силами служб безопасности;
• запрос у контрагента копий основных правоустанавливающих документов;
• проведение проверок партнеров методами due diligence (юридический аудит, проводимый в целях выявления возможных рисков той или иной сделки);
• использование в контрактах так называемых антикоррупционных оговорок.

Необходимо также широко использовать возможности современных систем контроля информационного периметра, DLP и SIEM-систем, которые, подавая сигналы об инцидентах информационной безопасности, помогут обратить внимание на отдельных сотрудников, возможно, замешанных в коррупционных сделках, и выработать рекомендации по ограничению их возможностей влияния на компанию в целом.

Обязательства российских компаний по борьбе с коррупцией и их выполнение

Любое судебное преследование виновника в корпоративном мошенничестве должно основываться на серьезной доказательственной базе, и доказательства должны быть относимыми и допустимыми. Это значит, что их получение должно полностью соответствовать нормам закона. В качестве доказательств могут быть использованы:

Совет: прежде чем делать ставки на лот, проверьте рейтинг и отзывы о продавце. На аукционах – это важнейшие показатели честности. Не рекомендуется делать ставки на товары продавцов с маленьким количеством отзывов и сделок или нулевым рейтингом.

Человеком часто движет желание сэкономить, чем пользуются коварные злодеи. Они регулярно размещают товары на сайте объявлений по очень выгодной цене, которая может быть на 30-40% ниже среднерыночной. Единственным условием покупки является внесение небольшого аванса на карту. После получения предоплаты исчезает не только «продавец», но и объявление с сайта.

Дешевые товары на интернет-досках объявлений и онлайн-магазинах

Нужно быть максимально внимательным при участии в различных опросах. Очень часто мошенники проводят опросы под видом одного из популярных банков, предлагая в конце разыграть приз. Чтобы подтвердить получение выигрыша, грабители просят отправить определенную сумму на их счет для подтверждения, что вы якобы являетесь клиентом их банка. Никогда не отправляйте деньги третьим лицам под предлогом участия в розыгрыше призов. Банки никогда не требуют подобных действий.